Velka ja luottoluokitukset
Sampo Oyj:n pääasiallisena tavoitteena on säilyttää taseensa vahvana varmistaen samalla pääoman tehokkaan käytön ja ylläpitää hajautettua velkarakennetta, suhteellisen matalaa velkaantumisastetta ja vahvaa likviditeettiä, jotta yhtiö kykenee järjestämään rahoitusta strategisiin hankkeisiin tarpeen mukaan. Vahva likviditeetti ja kyky hankkia rahoitusta ovat keskeisiä tekijöitä Sampo-konsernin strategisen joustavuuden ylläpidossa. Konserni tavoittelee alle 30 prosentin velkaisuusastetta.
Velkainstrumenttien hallinta
Sampo-konsernin velkarahoitukseen sisältyy normaalin etuoikeuden velkainstrumenttien ohella omiin varoihin luettavia huonomman etuoikeuden velkainstrumentteja.
Sampo Oyj:n vahinkovakuutustoimintaa harjoittavat tytäryhtiöt eivät käytä normaalin etuoikeuden velkainstrumentteja osana rahoitustaan. Sen sijaan ne käyttävät huonomman etuoikeuden velkainstrumentteja osana omia varojaan sisäisten pääomitustavoitteiden ja ulkoisten määräysten asettamissa puitteissa. Näiden velkojen maturiteetit ja muut ehdot määräytyvät suurelta osin viranomaismääräysten ja luokituslaitosten kriteerien pohjalta.
Sampo Oyj:n tärkein rahoituksen lähde ovat EMTN-ohjelman puitteissa liikkeeseen lasketut velkainstrumentit. Sampo voi myös laskea liikkeelle yritystodistuksia ja sillä on pohjoismaisten pankkien kanssa ohjelma yritystodistusten liikkeelle laskemiseksi Suomessa, missä on hyvin toimiva ja suhteellisen kookas yritystodistusmarkkina. Lisäksi Sampo voi laskea liikkeelle ei-julkisia joukkovelkakirjalainoja. Pankkilainoja ja valmiusluottojärjestelyjä saatetaan myös käyttää rahoitusrakenteen ja likviditeetin hallinnassa.
Sampo pyrkii hyvään hajauttamiseen maturiteettien suhteen, jotta jälleenrahoitusriski pysyisi mahdollisimman pienenä. Sampo Oyj laskee pääosin liikkeelle euromääräisiä velkainstrumentteja, mutta EMTN-ohjelma sallii myös muiden valuuttojen käytön.
Tietoja Sampo Oyj:n liikkeelle laskemista velkainstrumenteista
31.12.2023
| Velkainstrumentti | Nimellisarvo, Milj. € | Korkokuponki | Eräpäivä |
| Senior Bond | 162 | 1,250 % | 30.5.2025 |
| Senior Bond | 313 | 1,625 % | 21.2.2028 |
| Senior Bond | 1 000 milj. NOK | 3,100 % | 7.9.2028 |
| Hybrid Tier 2 Bond, erillisdokumentaatiolla liikkeeseen laskettu | 500 | 3,375% | 23.5.2029 |
| Senior Bond | 397 | 2,25 % | 27.9.2030 |
| Hybrid Tier2 Bond | 1 000 | 2,50 % | 3.9.2032 |
| Private placements | 2 |
Velkainstrumenttien erääntyminen
31.12.2023
Velkaan liittyvät avainluvut
31.12.2023
| Sampo Oyj | Avainluvut |
|---|---|
| Nettovelka, milj. euroa | 996 |
| Bruttovelan suhde omaan pääomaan, % | 44,8 |
| Velkaisuusaste, %* | 30,9 |
| Sampo-konserni | Avainluvut |
| Oma pääoma, milj. euroa | 7 687 |
| Hybridilainat, milj. euroa | 1 645 |
| Seniorilainat, milj. euroa | 959 |
| Velkaisuusaste, %* | 25,3 |
*=Velka/(velka+oma pääoma)
Päivitetty