Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäiseminen

Sampo-konserni tiedostaa, että rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen ovat vakavia ongelmia koko yhteiskunnalle, ja rahanpesua pyritään usein toteuttamaan finanssialan yritysten kautta. Rahanpesulta suojautuminen on paitsi lakisääteinen velvollisuus myös hyvää riskien valintaa ja näin ollen olennainen osa vakuutusliiketoimintaa, sillä kyky arvioida riskejä on vakuutusyhtiön liiketoiminnan perusta.

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevat konsernitason periaatteet on määritelty Sampo-konsernin toimintaperiaatteissa ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevassa ohjeessa. Lisäksi Sampo-konsernin yhtiöillä on paikallisen lainsäädännön vaatimusten mukaiset seurantatoimet ja prosessit, ja ne ylläpitävät omia täydentäviä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisia politiikkojaan, jotka on räätälöity niiden omiin toimintoihin sopiviksi. Kullakin konserniyhtiöllä on myös oma hallintorakenteensa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa varten. Esimerkiksi If on nimennyt hallituksestaan jäsenen, jolla on kokonaisvastuu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen viitekehyksestä. Ifillä on lisäksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen asiantuntija, joka vastaa aiheeseen liittyvien velvoitteiden seurannasta ja raportoinnista. Kussakin Ifin toimintamaassa on lisäksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskeva osaamisryhmä, jonka vastuulla on tukea liiketoimintaa ja tarjota keskustelufoorumi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseen liittyville asioille. Sampo-konserni tarjoaa vuosittain henkilöstölleen koulutusta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseen. Koulutusten aiheita ovat esimerkiksi lakisääteiset vaatimukset sekä olennaiset riskit ja kontrollit.

Vakuutuspalveluja tarjotessaan Sampo-konserni noudattaa viranomaismääräyksiä ja asianmukaisia huolellisuusmenettelyjä (due diligence) rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisemiseksi. Esimerkiksi asiakastietokantoja seulotaan poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden tunnistamiseksi ja päivitetään säännöllisesti tietojen oikeellisuuden ja asianmukaisen rekisterinpidon varmistamiseksi. Lisäksi Sampo-konsernin asiantuntijat vastaavat korkean riskin asiakkaiden hyväksymistä koskevasta päätöksenteosta. Maksuja maihin, jotka Euroopan unioni (EU) ja Financial Action Task Force (FATF) ovat luokitelleet korkean riskin maiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvien strategisten puutteiden vuoksi, estetään ja valvotaan.

Sampo-konsernilla on ilmoituskanavat rahanpesua ja terrorismin rahoittamista koskeville epäilyille (esim. toiminta, maksut). Kaikilla työntekijöillä on velvollisuus ilmoittaa epäilyistä välittömästi organisaationsa tutkintayksikölle (tai vastaavalle). Kaikki epäilyttävään toimintaan liittyvät ilmoitukset tutkitaan ja raportoidaan tarpeen mukaan asiaankuuluville viranomaisille.

Viranomaisille raportoidut rahanpesua ja terrorismin
rahoittamista koskevat epäilyt*

* Asiakastoimintaan liittyvät epäilyt