Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäiseminen

Sampo-konserni tiedostaa, että rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen ovat vakavia ongelmia koko yhteiskunnalle ja rahanpesua yritetään useimmiten finanssialan yritysten kautta. Rahanpesulta suojautuminen on paitsi lakisääteinen velvollisuus myös hyvää riskien valintaa ja näin ollen olennainen osa vakuutusliiketoimintaa, sillä kyky arvioida riskejä on vakuutusyhtiön liiketoiminnan perusta. Sampo-konsernin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiä pidetään yleisesti alhaisena.

Hallintotapa

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevat konsernitason periaatteet on määritelty Sampo-konsernin toimintaperiaatteissa ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevassa ohjeessa. Lisäksi Sampo-konsernilla on paikallisen lainsäädännön vaatimusten mukaiset seurantatoimet ja prosessit ja jokainen Sampo-konsernin yhtiö ylläpitää omia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisia politiikkojaan, jotka on räätälöity niiden omiin toimintoihin sopiviksi. Kullakin konserniyhtiöllä on myös oma hallintorakenteensa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaa varten. Esimerkiksi If on nimennyt hallituksestaan jäsenen, jolla on kokonaisvastuu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevien toimien koordinoinnista. Ifillä on lisäksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen asiantuntija, jolla on erilaisia valvonta- ja raportointitehtäviä. Kussakin Ifin toimintamaassa on lisäksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevia osaamisryhmiä. Sampo-konserni tarjoaa vuosittain henkilöstölleen pakollista ja vapaaehtoista koulutusta estääkseen palvelujensa ja/tai tuotteidensa käytön rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviin tarkoituksiin ja tiettyjen työntekijäryhmien on suoritettava pakollisia lisäkoulutuksia.

Vakuutuspalveluja tarjotessaan Sampo-konserni noudattaa aina viranomaismääräyksiä ja riittävää huolellisuutta rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisemiseksi. Asiakastietokantoja seulotaan poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden tunnistamiseksi ja päivitetään säännöllisesti tietojen oikeellisuuden ja asianmukaisen rekisterinpidon varmistamiseksi. Sampo-konsernin asiantuntijat arvioivat lisäksi korkean riskin päätökset ja liikesuhteet erikseen. Myös maksut maihin, joita hallitusten välinen rahanpesunvastainen toimintaryhmä (Financial Action Task Force, FATF) valvoo tehostetusti ja joille Euroopan unioni (EU) tai Yhdistyneet kansakunnat (YK) on määrännyt varojen jäädyttämistä koskevia kieltoja, pysäytetään ja tarkastetaan.

Sampo-konsernilla on tietyissä maissa lainsäädäntöön perustuva velvollisuus tuntea asiakkaansa, mikä edellyttää lisäprosesseja asiakastyössä. Velvollisuus perustuu rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja talousrikosten estämistä koskevaan lainsäädäntöön.

Raportointi

Sampo-konsernilla on ilmoituskanavat rahanpesua ja terrorismin rahoittamista koskeville epäilyille sekä muille epäselvyyksille. Kaikilla työntekijöillä on velvollisuus ilmoittaa rahanpesua tai terrorismin rahoittamista koskevista epäilyistä välittömästi organisaationsa tutkintayksikölle. Kaikki epäilyttävään toimintaan liittyvät ilmoitukset ja epäilyt tutkitaan ja raportoidaan tarpeen mukaan viranomaisille ja yhtiön johdolle.